Salah satu big bank yang beroperasi di Amerika Serikat (AS) Toronto-Dominion (TD) Bank setuju untuk membayar denda sekitar US$ 3 miliar (Rp46,84 triliun) kepada otoritas AS.
TD Bank mengaku bersalah pada hari Kamis atas tuduhan terkait pencucian uang dalam kasus yang diajukan oleh jaksa federal, yang mengatakan bahwa bank yang berbasis di Kanada tersebut “memudahkan” para oknum kriminal untuk membuka rekening, mentransfer dana, dan bahkan menyetorkan uang tunai dalam jumlah besar di cabang-cabangnya.
Mengutip laporan The New York Times, hukuman gabungan tersebut merupakan yang terbesar yang pernah dijatuhkan oleh otoritas AS kepada sebuah bank karena melanggar undang-undang anti pencucian uang, dan mencakup “batasan aset” yang mencegah TD Bank tumbuh lebih besar dari ukurannya saat ini.
Dokumen dakwaan federal memaparkan bagaimana, selama lebih dari satu dekade, karyawan TD Bank menerima suap dan mengabaikan aktivitas mencolok yang dilakukan oleh nasabah kriminal dari Kolombia dan tempat lain.
Dalam satu contoh yang dikutip oleh pihak berwenang, seorang pria Queens yang sebelumnya telah mengaku bersalah atas beberapa kejahatan memberikan kartu hadiah senilai lebih dari US$ 57.000 (Rp 890 Juta) kepada para pekerja bank sebagai imbalan atas izin pencucian uang senilai lebih dari US$ 470 juta (Rp 7,28 triliun). Jaksa mengatakan bahwa perilaku seperti itu merupakan rahasia umum di dalam bank.
Dalam dokumen dakwaan, tertera percakapan para pekerja bank yang melumrahkan aksi kriminal tersebut.
“Bagaimana itu bukan pencucian uang?” kata seorang karyawan cabang bertanya kepada yang lain setelah seorang nasabah diizinkan membeli cek bank senilai lebih dari US$ 1 juta (Rp 15,5 miliar) dengan uang tunai.
“Oh, itu 100% memang (pencucian uang),” jawab karyawan kedua, dikutip dari The New York Times, Jumat (11/10/2024).
Dalam contoh lain, seorang manajer cabang mengirim email kepada seorang kolega, “Kalian benar-benar harus berhenti, LOL (laugh out loud/ngakak).”
Namun, mereka tidak pernah menghentikan operasi tersebut.
Adapun pembatasan aset, yang digencarkan oleh Kantor Pengawas Mata Uang, dianggap sebagai hukuman paling drastis di industri perbankan.
TD Bank, dengan aset sekitar US$ 370 miliar, adalah bank besar pertama yang menghadapi langkah langka itu sejak Wells Fargo, yang telah dibatasi sejak 2018. Wells Fargo, yang juga merupakan salah satu big bank AS ekspansinya dibatasi karena serangkaian pelanggaran termasuk membuka rekening bank palsu untuk nasabahnya tanpa persetujuan mereka.
TD Bank pun mengaku bersalah atas tuduhan berkonspirasi untuk tidak mempertahankan program anti pencucian uang yang memadai dan tidak mengajukan laporan transaksi yang akurat. Cynthia Adams, kepala bagian hukum TD Bank di Amerika Serikat, mengajukan pembelaan atas nama anak perusahaan bank di AS di Pengadilan Distrik Federal di Newark, di hadapan Hakim Esther Salas.
Jaksa federal, dalam dokumen yang diajukan di pengadilan, mengatakan bahwa beberapa karyawan bank telah memungkinkan aksi pencucian uang oleh geng kriminal dan TD Bank lambat dalam mendeteksi dan mengatasinya. Jaksa mengatakan, pengawasan bank terhadap transaksi sangat longgar, sehingga dari tahun 2018 hingga April tahun ini, bank tidak memantau aktivitas sekitar US$18,3 triliun secara memadai.
Jaksa mengatakan mereka juga telah mendakwa lebih dari sejumlah orang, termasuk dua orang dalam bank.
“Prioritas pertumbuhan yang terus-menerus dari TD Bank atas kontrol memungkinkan karyawannya untuk melanggar hukum dan memfasilitasi pencucian ratusan juta dolar,” kata Michael J. Hsu, penjabat pengawas mata uang, dalam sebuah pernyataan.
“Pemberlakuan batasan aset akan memastikan bahwa bank berfokus pada pembangunan kontrol yang tepat yang sepadan dengan profil risikonya.”
Tindakan bersama tersebut melibatkan jaksa federal di New Jersey dan Washington, Federal Reserve, Kantor Pengawas Mata Uang, dan otoritas Perbendaharaan lainnya.
“Ini adalah hari yang menyedihkan dalam sejarah kami, yang sangat kami sesali,” kata kepala eksekutif TD Bank, Bharat Masrani.
Добрый день!
Как развить уверенность в себе? Работайте над самопринятием, развивайте свои сильные стороны и не бойтесь делать ошибки. Укрепляйте свою веру в себя через действия.
На информационных сайтах можно найти полезную информацию о гаджетах для контроля за состоянием здоровья. В статьях рассматриваются устройства, которые помогают отслеживать физическую активность, качество сна и уровень стресса. Сайты предлагают советы по выбору гаджетов, которые помогут вам улучшить здоровье и предотвратить заболевания. Также рассмотрены новинки в области медицинских гаджетов. Эти ресурсы помогут вам выбрать устройства для мониторинга здоровья и повышения качества жизни.
Больше информации по ссылке – https://onello.ru/
романтические интересные фильмы, честный знак как сделать, как сделать выпрямителем локоны
рулонные шторы как правильно выбрать, стикеры тг как сделать, хорошие недорогие беспроводные наушники
Удачи!
Доброго!
Как стать более организованным? Начните с составления списка дел и расставляйте приоритеты. Используйте техники тайм-менеджмента, такие как правило 2 минут или метод помидора. Разбивайте большие задачи на более мелкие, чтобы не перегружать себя.
Если вы хотите наладить отношения и улучшить сексуальную жизнь, информационные сайты предложат полезные гаджеты для этого. В статьях рассматриваются устройства для повышения либидо, улучшения эрекции и контроля за состоянием здоровья. Сайты дают советы по выбору гаджетов, которые помогают снизить уровень стресса и улучшить интимные отношения. Эти ресурсы помогут вам достичь гармонии в личной жизни.
Больше информации по ссылке – https://4fz.ru/
как сделать наклейки, как выбрать игровой монитор, как сделать сперму сладкой
стрелы майнкрафт как сделать, как сделать стикер тг, как сделать фальшивый паспорт
Удачи!
Доброго!
Как стать более уверенным в своих решениях? Практикуйте принятие решений в различных ситуациях, даже если они не всегда идеальны. Учитесь на своих ошибках и доверяйте себе.
Как научиться слушать? Прекращайте думать о своем ответе, пока собеседник говорит. Важно сосредоточиться на его словах, задавать уточняющие вопросы и показывать, что вы его слышите.
Больше информации по ссылке – https://1cabinet.ru/
интересные отели подмосковья, интересные курсы онлайн, сериалы детективные зарубежные список лучших
как сделать громче наушники, смешные интересные истории, интересные тестики
Удачи!
Привет всем!
Выберите лучшие детективные сериалы, чтобы провести вечер в компании увлекательных расследований. Детективные сериалы лучшие всегда привлекают внимание благодаря сложным сюжетам и неожиданным поворотам. Среди множества таких сериалов можно найти не только классические, но и новые детективные сериалы лучшие. Они гарантируют вам незабываемые эмоции.
На информационных сайтах можно найти много полезной информации о различных гаджетах для путешественников. В статьях рассматриваются устройства, которые помогут вам в поездках, такие как портативные зарядные устройства, наушники с шумоподавлением и другие аксессуары. Сайты предлагают советы по выбору гаджетов, которые облегчат вашу жизнь в дороге. Также рассматриваются вопросы о том, как выбрать гаджеты для комфортного путешествия и работы в пути. Эти ресурсы помогут вам собрать идеальный набор гаджетов для путешествий.
Больше информации по ссылке – https://fashion-brands.ru/
лучшие книги про саморазвитие, факты про интернет интересные, как сделать трубогиб
как сделать презентацию powerpoint, музеи питера интересные, как сделать дубликат ключа
Удачи!
Добрый день!
Как улучшить навыки общения? Чаще общайтесь с разными людьми, развивайте эмпатию и умение слушать. Работайте над своим тоном и манерой поведения, чтобы создавать положительное впечатление.
Как справиться с трудными временами? Сосредоточьтесь на том, что вы можете контролировать, найдите поддержку у близких людей и не бойтесь просить о помощи. Постепенно работайте над восстановлением.
Больше информации по ссылке – https://acomk.ru/
10 интересных фактов о, бары интересные в москве, интересные факты германия
гексоген как сделать, наушники беспроводные 2023 лучшие, матча чай зеленый чем полезен
Удачи!
Добрый день!
Информационные сайты предлагают много интересных решений для тех, кто хочет улучшить сексуальную жизнь. В статьях рассматриваются гаджеты, которые помогают повысить либидо, улучшить эрекцию и стабилизировать гормональный фон. Сайты дают советы по выбору гаджетов для улучшения настроения и снижения уровня стресса, что непосредственно влияет на качество интимных отношений. Эти ресурсы помогут вам восстановить гармонию в отношениях с партнером.
Если вы активно занимаетесь спортом или ведете здоровый образ жизни, информационные сайты помогут вам выбрать гаджеты для фитнеса и мониторинга здоровья. В статьях рассматриваются устройства, такие как фитнес-браслеты, спортивные часы и пульсометры. Сайты предлагают советы по выбору гаджетов, которые помогут вам отслеживать прогресс в тренировках, а также показатели, такие как пульс, калории и шаги. Эти ресурсы помогут вам сделать тренировки более эффективными и безопасными.
Больше информации по ссылке – https://zooathome.ru/
как дома сделать кальян, как ускорить метаболизм в организме, и конкурсы интересные фраза
как сделать шарики творожные, лучшие полноразмерные беспроводные наушники, как флешку сделать загрузочной
Удачи!
Доброго!
Как справляться с прокрастинацией? Понимание причин прокрастинации помогает найти решение. Разбейте задачи на более мелкие шаги, начните с самой легкой части и не ставьте себе глобальных ожиданий. Постепенно вы будете замечать, как привычка выполнения дел становится частью вашей жизни.
Как справляться с неудачами в жизни? Важно воспринимать каждую неудачу как часть процесса. Учитесь извлекать уроки из ошибок и двигайтесь дальше. Помните, что неудача — это всего лишь временная задержка на пути к успеху.
Больше информации по ссылке – https://miwifidev.ru/
что людям интересно, словосочетания интересные, смотреть лучшие детективные русские сериалы
по географии интересные факты, как сделать свой аккаунт, декупаж как сделать
Удачи!
Здравствуйте!
Как научиться благодарить за мелочи? Обратите внимание на маленькие радости и будьте благодарны за каждую приятную деталь в жизни.
Скриншот на айфоне можно сделать за считанные секунды, просто нажав две кнопки одновременно. Это поможет вам сохранить важную информацию или момент, который вам нравится. Для того чтобы сделать скриншот на айфоне, одновременно нажмите кнопку включения и кнопку увеличения громкости. После этого вы увидите изображение экрана в галерее.
Больше информации по ссылке – https://kdkdom.ru/
как сделать бесплатно банкротство, как сделать сдэк айди, самые интересные музеи москвы
интересные факты петр 1, оригами как сделать оружие, интересные заведения москвы
Удачи!
Доброго!
Как научиться быть менее критичным к себе? Признайте, что никто не идеален, и каждый имеет право на ошибки, особенно вы.
Как наладить отношения с коллегами? Будьте открытыми, уважительными и проявляйте эмпатию. Слушайте коллег, поддерживайте их идеи и всегда стремитесь к конструктивному взаимодействию.
Больше информации по ссылке – https://jtellj.ru/
интересный фильм фантастический, jbl какие наушники лучше беспроводные, ньютоновская жидкость как сделать
интересные вопросы к парню, как сделать шеврон, лучшие детективные сериалы 2010 2015
Удачи!
Доброго!
Как быть более терпеливым? Развивайте осознанность и понимание того, что все приходит в свое время. Терпение — это навык, который развивается с практикой. Будьте готовы к тому, что некоторые вещи требуют больше времени, чем вы ожидали.
Как стать более продуктивным? Установите четкие цели, избавьтесь от отвлекающих факторов и используйте тайм-менеджмент. Разбивайте задачи на более мелкие и выполняйте их поэтапно.
Больше информации по ссылке – https://qtello.ru/
интересные бары спб, как сделать бешамель соус, интересные теории
что интересного в выборге, интересное в работе пожарных, шоколадный ганаш как сделать
Удачи!
Здравствуйте!
Как повысить свою продуктивность? Для этого необходимо установить четкие приоритеты и научиться работать с фокусом. Использование методов управления временем, таких как Pomodoro, может значительно повысить вашу эффективность.
Как научиться быть более продуктивным на работе? Ставьте приоритеты, создавайте эффективные рабочие процессы и учитесь быстро выполнять задачи.
Больше информации по ссылке – https://ltello.ru/
конверт а4 как сделать, про корею интересные факты, от алкоголя отравление что делать
тесты для подростков интересные, ссылку вк как сделать, как сделать опрос тг
Удачи!
Привет всем!
Для тех, кто ищет удобные и функциональные гаджеты для дома, информационные сайты предлагают массу полезной информации. В статьях рассматриваются устройства, такие как роботы-пылесосы, умные замки и системы освещения. Сайты дают советы по выбору гаджетов для повышения комфорта и безопасности в доме. Также представлены новинки в области бытовой электроники, которые облегчают повседневную жизнь. Эти ресурсы помогут вам выбрать идеальные гаджеты для вашего дома.
Как выбрать идеальный подарок для друга? Важно учитывать интересы и предпочтения человека. Хорошим вариантом могут быть персонализированные подарки или что-то, что отражает его увлечения. Главное — это внимание и забота, которую вы вложите в выбор подарка.
Больше информации по ссылке – https://jtello.ru/
как сделать лицо моложе, интересные факты атака титанов, как сделать объемное сердце
как монитор сделать ярче, интересное место, самоделки интересные
Удачи!
Привет всем!
На информационных сайтах можно найти актуальные статьи о новых технологиях в мире гаджетов и смартфонов. В статьях представлены обзоры самых популярных моделей, а также рекомендации по выбору устройства в зависимости от ваших потребностей. Сайты регулярно обновляются, предоставляя информацию о новинках на рынке и тенденциях в области мобильных технологий. Для любителей высоких технологий этот ресурс станет незаменимым помощником в выборе гаджетов. Здесь можно найти статьи о том, как выбрать лучший смартфон, планшет или аксессуары для техники.
Как избавиться от стресса? Хороший способ — это занятие физической активностью, которая помогает снять напряжение. Также полезны медитации, дыхательные упражнения и прогулки на свежем воздухе. Попробуйте найти для себя методы расслабления, которые помогут справиться с ежедневными трудностями.
Больше информации по ссылке – https://magazin-stroi.ru/
лучшие испанские детективные сериалы, как сделать размытие фото, как сделать пластичный шоколад
травник как сделать, как сделать экран светлее, интересные места москвы
Удачи!
Привет всем!
Один из популярных вопросов среди владельцев собак — как приучить питомца к воде? На таких информационных сайтах можно найти множество советов по этому поводу. В статьях рассказывается о методах постепенного приучения собаки к воде, о том, как сделать так, чтобы питомец не боялся купаться. Также рассматриваются способы того, как научить собаку плавать и какие тренировки нужны для этого. Такие ресурсы полезны для владельцев, которые хотят научить собаку наслаждаться водными процедурами.
Как научиться видеть возможности в сложных ситуациях? Меняйте перспективу, смотрите на проблемы как на вызовы, а не как на преграды.
Больше информации по ссылке – https://incdn.ru/
12 айфон как сделать скриншот, интересные места псков, как сделать торт прага
как сделать петарду мощную, как сделать редстоуновый повторитель, как сделать рвотный рефлекс
Удачи!
Здравствуйте!
На информационных сайтах можно найти массу полезных рекомендаций по выбору гаджетов для людей с хроническими заболеваниями. В статьях рассматриваются устройства для мониторинга здоровья, такие как пульсометры, глюкометры и термометры, а также умные устройства для контроля артериального давления. Сайты помогают выбрать гаджеты, которые будут полезны для людей с диабетом, гипертонией или другими заболеваниями. Также рассматриваются устройства для улучшения общего самочувствия и контроля за состоянием здоровья. Эти ресурсы помогут вам выбрать гаджеты для эффективного управления хроническими заболеваниями.
Вопросы интимных отношений и сексуального здоровья можно решать с помощью современных технологий. Информационные сайты предлагают широкий выбор гаджетов, таких как устройства для повышения либидо, улучшения эрекции и поддержания физической активности. В статьях рассматриваются гаджеты, которые помогают улучшить качество сна и снизить уровень стресса, что напрямую влияет на сексуальные отношения. Эти ресурсы помогут вам найти решения для улучшения вашей интимной жизни.
Больше информации по ссылке – https://kaskadagenstvo.ru/
фильмы и сериалы интересные, как сделать бумажный нож, как сделать апероль
как сделать файл csv, как ворд сделать белым, клипы интересные
Удачи!
Здравствуйте!
Если вы хотите приучить питомца к определенному месту для туалета, вам помогут советы на информационных сайтах для владельцев животных. Здесь подробно рассказывается о том, как обучить собаку ходить в лоток или на улицу. Для кошек также есть информация о том, как правильно приучить их к туалету и какие средства для этого можно использовать. Каждая статья содержит пошаговые инструкции, что поможет вам легко разобраться в процессе обучения питомца. С помощью таких ресурсов уход за животными станет намного проще и понятнее.
Как повысить свою самооценку? Работайте над собой, ставьте реальные цели и добивайтесь их. Положительные аффирмации и благодарность за то, что вы уже достигли, также помогут улучшить самооценку.
Больше информации по ссылке – https://techava.ru/
sony наушники беспроводные лучшие, лучшие детективные зарубежные сериалы новинки, как сделать бумажные ногти
интересные факты лев толстой, как сделать оригами самолет, волк интересные факты
Удачи!
Добрый день!
Как научиться говорить ‘нет’ без чувства вины? Осознайте, что ваши личные границы важны, и не можете всегда угодить всем. Практикуйте уверенность в своих решениях, помня, что отказы — это нормальная часть жизни. Важно научиться объяснять свои причины без излишнего оправдания.
Как стать более продуктивным на работе? Установите четкие цели, оптимизируйте свое рабочее пространство и научитесь эффективно управлять своим временем.
Больше информации по ссылке – https://swimguide.ru/
как пятки сделать мягкими, как буквы сделать маленькими, корн доги как сделать
новые фильмы интересные, интересный фильм для семьи, почему сильно тормозит компьютер
Удачи!
Привет всем!
Как научиться отпускать обиды? Понимайте, что прощение — это не ради другого человека, а ради вашего внутреннего мира и покоя.
Как справляться с трудными ситуациями? Разделяйте проблему на части, ищите решение и не забывайте поддерживать позитивный настрой.
Больше информации по ссылке – https://ztu-75.ru/
сериалы интересные русские, как сделать бумажный кораблик, интересные места волгограда
как сделать пшенную кашу, интересные факты бородин, интересная информация о осах
Удачи!
Здравствуйте!
Для тех, кто интересуется видеоиграми и игровой индустрией, информационные сайты станут отличным источником знаний. В статьях обсуждаются новинки игр, технологии для игр, а также советы по выбору игровой консоли или ПК. Сайты предлагают обзоры игр и хардварных устройств для геймеров, таких как геймерские мониторы, клавиатуры и мыши. Также рассматриваются вопросы оптимизации игр для ПК и советы по повышению качества графики. Эти ресурсы помогут вам оставаться на переднем крае игровой индустрии.
Как преодолеть лень? Определите, что именно мешает вам действовать, и ставьте перед собой небольшие цели. Мотивация и дисциплина идут рука об руку, и с каждым шагом лень будет отступать.
Больше информации по ссылке – https://fntrw.ru/
как сделать санитарную книжку, как сделать вкусное пюре, как сделать меньше бедра
интересные факты о тюльпанах, российский интересный фильм, как сделать кудри объемные
Удачи!
Доброго!
Как стать более чутким к нуждам других? Практикуйте активное слушание, задавайте вопросы и обращайте внимание на невербальные сигналы.
Как наладить здоровый сон? Создайте регулярный режим сна, избегайте экранов перед сном и создайте комфортную атмосферу для отдыха. Расслабляющие ритуалы, такие как чтение или медитация, помогут вам быстрее уснуть.
Больше информации по ссылке – https://5fnt.ru/
майнкрафт как сделать анимацию, как сделать самой мелирование, набоков интересные факты
подвижные игры интересные, интересные факты про горького, как ссылку вк сделать
Удачи!
Здравствуйте!
Как найти баланс между работой и личной жизнью? Устанавливайте четкие границы, выделяйте время для отдыха и поддерживайте здоровые отношения.
Как найти баланс между работой и личной жизнью? Установите четкие границы и выделяйте время для себя и для семьи. Научитесь говорить ‘нет’ не важным, но малозначимым вещам. Уделяйте время отдых и занятиям, которые наполняют вас энергией.
Больше информации по ссылке – https://5stroi.ru/
как сделать раскрывающийся список, ватсап ссылка как сделать, как сделать номер анонимный
как сделать незер вещи, физраствор как сделать самому, зимний дворец интересные факты
Удачи!
Доброго!
Резюме как правильно составить — это первый шаг к успешному трудоустройству. Для этого нужно представить себя в выгодном свете, подчеркнув свои сильные стороны. Правильно составленное резюме увеличивает шансы на получение работы. Не забывайте уточнить, почему вы подходите для конкретной вакансии.
Как развить хорошие привычки? Начинайте с малого, фиксируйте прогресс и не забывайте награждать себя за достижения.
Больше информации по ссылке – https://onlinegeeks.ru/
как сделать губы больше, узбекистан интересные факты, качественный минет как сделать
как сделать пруд, куда поехать летом без визы, фильм для детей интересный
Удачи!